北京收账公司：工作单位催收实操技巧分享

摘要：

催收是每个企业必不可少的环节，如何有效催收欠款是每个企业面临的难题。本文从四个方面分享工作单位催收实操技巧，包括1、催收前的准备工作；2、催收过程中的技巧；3、处理特殊情况的方法；4、催收后的跟进工作。

1、催收前的准备工作

在进行催收前，首先要对客户进行彻底的了解，包括客户的经济能力和还款意愿等客户信息。在了解客户信息的基础上，制定出具体的催收计划，明确催收的流程、方式和机制等，包括采取何种催收方式、何时催收、催收频次等。

催收前还需要与相关领导和部门进行相应沟通，如销售部、法务部等。在催收过程中可能会遇到很多问题，需要与相关部门沟通解决。

最后催收前还需要建立一个完善的催收平台，包括电话、邮件、短信等多种催收方式，同时还需要建立一套记录系统，及时记录客户联系情况，方便跟进。

2、催收过程中的技巧

在催收过程中，需要采取不同的方式进行催收。首先是电话催收，要做到文明礼貌，态度坚定，非常细致的记录每次通话的情况，并且适当利用语音留言提醒客户。

当电话催收无效时，需要采用上门催收的方式。在进行上门催收时，需要提前与客户沟通并尽可能选择合适的时间，同时要熟记催收要点，措辞一定要恰当得体，不要让客户产生过于恶劣的情绪。

在进行邮件或短信催收时，也需要措辞得当，深入分析邮件或短信的内容，语气要求文明、礼貌、坚定，使客户能够有效地接受到催收的信息。

3、处理特殊情况的方法

在催收过程中，可能遇到各种各样的特殊情况，如客户拒绝还款、客户失联等。对于这些情况，催收人员需要采取不同的应对策略。

在客户拒绝还款时，催收人员需要耐心解释还款的必要性和法律意义，并且说明后果严重，提醒对方考虑清楚。在客户失联时，需要进行适度的追踪，如通过亲友或网络方式找到客户，同时适度运用法律手段进行催收。

对于有诉讼经历的客户，需要催促其尽快解决案件，以免影响借款客户的征信记录，影响公司的贷款业务。

4、催收后的跟进工作

催收后的跟进工作不容忽视。在客户偿还欠款后，需要对客户进行感谢，建立一个良好的关系。同时将客户信息存档，作为以后催收时的参考。对于无法偿还全款而进行还款协议的客户，及时进行监督和跟踪，并提醒客户按照协议还款。

针对那些还款困难的客户，需要审核其财务状况并提供相应的还款规划方案。

在所有催收结束后，及时建立一个总结报告，以总结成果和经验给到部门和领导汇报，以供以后参考。

总结：

催收工作的重要性不容忽视，增加对客户信息的了解，建立催收流程和平台，掌握多种催收方式和技巧，处理特殊情况，及时进行跟进工作和总结报告，这些都是有效催收欠款的关键环节。

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